Uma ficha de resumo mensal ajuda os alunos a dar um passo atrás e a ver como suas finanças aumentam com o tempo. Esta página reúne os principais totais de suas categorias e folhas de transações para que possam refletir sobre sua renda geral, gastos, economias e progresso em direção a objetivos.
Comece adicionando uma nova guia à planilha e nomeie -a “Resumo” ou “Visão geral mensal”. Nesta folha, os alunos coletarão dados sobre receita total, despesas totais, economia total e diferença líquida (o que resta no final do mês). Você também pode incluir gráficos e reflexões aqui para reforçar a compreensão.
Comece com uma linha para o mês e um espaço para escrever ou selecionar qual mês os dados refletem. Se eles usarem uma coluna de data em sua folha de transações, você poderá guiá -las para usar o MONTH() e YEAR() Funções ou filtros para limitar seus dados a apenas um mês. Para uma versão mais simples, os alunos podem duplicar a planilha todos os meses e tratar cada arquivo como seu próprio instantâneo mensal.
Nas próximas linhas, os alunos devem incluir quatro itens rotulados:
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Renda total
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Despesas totais
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Economia total
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Diferença líquida
Eles podem usar SUMIF() fórmulas novamente, desta vez olhando para o Tipo coluna na folha de transações.
Para calcular a renda total, eles podem entrar:
= Sumif (transações! E: e, “renda”, transações! C: c)
Para calcular as despesas totais:
= Sumif (transações! E: e, “despesa”, transações! C: C)
Esta fórmula retornará um número negativo, pois as despesas são registradas como negativos. Para fins de exibição, eles podem usar ABS() (valor absoluto) para mostrá -lo como um número positivo.
Se eles tiverem uma categoria de poupança, eles podem calcular economias separadamente usando:
= Sumif (transações! D: D, “Economia”, Transações! C: C)
Para calcular a diferença líquida (quanto eles salvaram ou gastaram demais), subtrai as despesas da receita:
= Sum (transações! C: C)
Isso resume todas as transações. Se o número for positivo, eles terminaram o mês com dinheiro sobrando. Se for negativo, eles passaram mais do que ganharam.
Incentive os alunos a adicionar visualizações simples. Um gráfico de barras comparando receitas e despesas pode ajudá -los a entender para onde vai seu dinheiro. Um gráfico de pizza mostrando porcentagens de categoria para despesas pode fornecer um instantâneo claro dos hábitos de consumo.
Esta folha de resumo também oferece aos alunos um espaço perfeito para reflexão por escrito. Eles podem adicionar perguntas como:
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Eu fiquei dentro do meu orçamento este mês?
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O que gastar me surpreendeu?
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O que devo mudar no próximo mês?
Fazer com que os alunos retornem a este resumo regularmente construa reflexão em sua rotina orçamentária. Ajuda a mudar a mentalidade do rastreamento do dinheiro reativo para planejar com antecedência e ajustar intencionalmente.
